邯郸刑法帮信罪立案标准如何确定-法律知识

帮助信息网络犯罪活动罪，简称 “帮信罪”，是指自然人或者单位明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。2015 年刑法修正案（九）增设了 “帮助信息网络犯罪活动罪”，使信息网络犯罪的帮助行为独立入罪。例如，有的行为人明知他人开办的银行卡可能用于实施电信网络诈骗等犯罪行为，仍帮助开办银行卡，其行为就构成帮助信息网络犯罪活动罪；再比如，被告单位机械牛网络科技（苏州）有限公司和被告人程刚，在明知游戏运营方利用互联网运维私服游戏的情况下，仍通过支付平台为其提供玩家充值通道和支付结算业务，并按比例收取手续费，同样构成帮助信息网络犯罪活动罪。

帮信罪对正常信息网络环境管理秩序有着极大的破坏作用。一方面，它为各类网络犯罪活动提供了便利，助长了犯罪之风，像电信网络诈骗、网络赌博、网络洗钱等犯罪，借助帮信行为得以更加猖獗地开展，使得犯罪链条得以延伸和稳固。例如，犯罪分子通过收购、租用他人的银行卡、电话卡等进行 “paofen” 洗钱，把违法所得的赃款通过层层转账的方式进行洗白，而提供这些 “两卡” 的人就可能构成帮信罪，这无疑让诈骗分子等更容易隐藏踪迹、逃避打击。

另一方面，帮信罪还可能给受害者带来严重的不良影响。许多受害者会因此遭受巨额的经济损失，原本安稳的生活陷入极度困难的境地，甚至有的家庭因此破产。而且，受害者的个人信息也有可能因为相关帮信行为而遭到大规模的泄露，这将会给他们的日常生活带来长期的困扰以及安全隐患，比如可能会频繁接到骚扰电话、遭遇网络诈骗等情况。同时，从社会层面来看，帮信行为若大量存在，会扰乱正常的网络运营秩序，降低公众对网络环境的信任度，影响网络空间健康、有序地发展。

在邯郸地区，当行为人为三个或以上没有明显关联的个人或者团伙提供帮助，且这些被帮助对象均达到犯罪程度时，便符合帮信罪的立案标准。比如，某人分别为三个不同的诈骗团伙提供网络技术支持，帮助他们搭建用于实施诈骗的网站，而这些诈骗团伙后续确实利用该网站实施了犯罪行为，那么该提供技术支持的人员就达到了帮信罪的这一立案情形要求。

涉及的支付结算金额超过二十万元时符合立案条件。这里的支付结算金额是指通过实施信息网络犯罪所获取的资金转入信用卡等账户支付结算的金额累计计算。例如，犯罪分子利用他人提供的银行卡账户进行网络赌博资金的流转，当这些银行卡账户累计的支付结算金额超过二十万元，那么为其提供银行卡账户用于此项操作的行为人，就可能因满足这一标准而被认定构成帮信罪。

若以投放广告等方式提供的资金超过五万元时可立案。像一些不法分子为推广网络赌博平台、非法借贷平台等，通过支付广告费用的形式在网络上进行宣传推广，若提供的广告资金达到五万元以上，提供资金用于此类广告投放的相关人员就触及了帮信罪的立案标准，此处的资金提供形式包括但不限于直接支付广告费用、赞助相关推广活动等，具体会综合考量资金用途与帮助信息网络犯罪活动之间的关联性等因素。

当非法所得达到一万元以上便满足立案标准。这里的违法所得涵盖了帮信行为所获得的所有违法款项或非法收入，收卡、购买作案工具、租用场地、交通工具等 “成本” 费用无须扣除。比如，某人明知他人利用信息网络实施犯罪，还帮助其进行资金转移操作，并从中收取手续费等获利，累计获利达到一万元以上，就符合帮信罪的这一立案情形了。

若在近两年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动或危害计算机信息系统安全受到过xingzhengchufa，并且再次涉及帮助信息网络犯罪活动，就达到帮信罪立案标准。例如，某人之前因非法利用信息网络帮助他人发送诈骗短信受过xingzhengchufa，之后又参与到为网络赌博平台提供服务器托管等帮助行为中，那么就会按照帮信罪进行立案追诉。

当被帮助对象所实施的犯罪造成了严重后果时，比如造成被害人及其近亲属死亡、重伤、精神失常等情况，构成帮信罪立案情形。例如，被帮助对象利用行为人提供的网络技术支持实施电信网络诈骗，导致被骗的被害人因巨额财产损失而精神失常，那么提供技术支持的行为人就满足帮信罪的这一立案条件了。

除上述列举外，其他被认定为情节严重的情形也可使帮信行为达到立案标准。例如，收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书 5 张（个）以上的；或者收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网卡 20 张以上的情况，也会被认定符合帮信罪的立案标准，具体要结合案件实际情况来综合判定是否属于情节严重的情形。

针对客观原因无法查证被帮助对象达到犯罪程度，但数额总计达到相关标准一定倍数以上，或造成特别严重后果的情况，依然可按照帮信罪追究刑事责任。比如，帮助对象人数众多，确因客观条件限制无法证实被帮助对象实施的行为达到犯罪程度，但经查证相关支付结算金额等数额总计达到前面标准的多倍，或者已经造成了如大量公民个人信息泄露等特别严重后果的，提供帮助的行为人同样可能会被认定构成帮信罪。

为同一对象（同一团伙中的多人）提供三次以上帮助的，一般不宜认定构成帮信罪，不过这在实践中需要结合具体情况准确把握帮助对象及次数等要点。例如，行为人多次为同一个网络赌博团伙中的不同成员提供资金转移帮助，虽然每次涉及金额未达到立案标准，但次数较多，这种情况下就要谨慎认定是否构成帮信罪，需要综合考虑各种因素来判断其行为的性质和情节严重程度。

在邯郸地区，有不少帮信罪的典型案例。例如，复兴区公安分局刑警三中队民警在日常工作中发现辖区李某名下银行卡异常，经侦查确定李某有涉 “帮信” 嫌疑。原来，李某在 2023 年底从某平台认识一网友，对方称只需在某平台买上一点虚拟货币，足不出户就有钱赚，李某心动后，便在对方指导下将自己的银行卡提供给对方进行操作。李某在明知提供银行卡这一行为可能涉嫌违法犯罪的情况下，仍帮助违法犯罪分子转账 70 余万元，终被依法采取刑事强制措施。

还有丛台公安在工作梳理中发现的涉嫌帮助信息网络犯罪活动的嫌疑人陈某，民警经过周密部署，在邯郸市邯山区某商场附近将其抓获，经讯问，陈某对其涉嫌帮信犯罪活动的事实供认不讳，后被采取刑事拘留。这些案例中，当事人都是因为出租、出借自己的银行卡，为犯罪分子实施诈骗、网络赌博等信息网络犯罪活动提供了帮助，从而构成了帮信罪，这也体现出帮信罪在实际中的常见表现形式就是通过 “两卡” 为违法犯罪行为助力，其犯罪过程往往是在利益诱惑下，当事人轻易将自己的银行卡等提供给他人，在不知不觉中沦为了犯罪分子的 “帮凶”。

帮信罪案件涉案人群呈现出一定特点，多集中在年轻人尤其是 16 岁至 30 岁这个年龄段，其中在校学生也占有一定比例。这些年轻人受收入、文化程度、家庭等多方面因素影响，有的禁不住诱惑，比如有的在校学生出于赚快钱的想法，出售、出租自己的 “两卡”，沦为 “工具人”。还有部分工作、收入不稳定的年轻人，法治观念不强，法律意识淡薄，对出租、出售本人电话卡、银行卡或第三方支付账户等行为可能触犯刑法缺乏认识，同时存在错误的逐利观念，认为 “卖卡” 行为来钱快、操作简单，且周围也有很多人在 “卖卡”，便对违法犯罪行为 “不以为然”。

而帮信罪对他们自身以及身边亲朋好友都带来了诸多不良影响。从自身来讲，一旦构成帮信罪，会留下犯罪记录，在就业时，很多国有单位可能会拒绝录用，征兵、考公务员等也会受到阻碍，犯罪记录还会伴随一辈子（除特定的未成年人犯罪记录封存情况外）。从身边人角度看，他们的这种行为可能导致亲朋好友的信息被泄露，成为犯罪分子实施诈骗的重点目标。并且在银行账户使用方面，相关人员会面临信用惩戒，人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，5 年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，银行和支付机构 5 年内也不得为其新开账户等，给正常的生活及金融活动带来极大不便，还要承担相应的法律责任，面临法律处分，可谓影响深远。

在日常生活中，民众应当主动去了解帮信罪相关的法律知识，这对于避免触犯帮信罪至关重要。要清楚知晓哪些行为可能涉及帮信罪，比如不能随意将自己的银行卡、手机卡、各类账号密码等出租、出借、出售给他人，因为这些行为很可能会被不法分子利用，进而卷入帮信犯罪之中。很多人尤其是年轻人和在校学生，由于法律意识淡薄，容易受到一些所谓 “兼职广告” 的诱惑，像看到 “有偿使用闲置银行卡，高额日结”“租赁闲置手机卡、支付宝等个人信息换钱” 等宣传，就轻易将自己的相关物品提供出去，却不知已经触犯了法律。所以，通过各种途径，如参与社区普法活动、学习法律宣传资料、关注官方法治账号等方式，增强自身对帮信罪法律规定的了解，才能在面对各种利益诱惑或看似无害的请求时，保持清醒的头脑，从根源上避免因无知而实施帮信行为，让自己陷入犯罪的泥潭。

每个人都要妥善保管好自己的个人信息以及各类账户。银行卡、手机卡、社交账号、第三方支付平台账户等都承载着重要的个人隐私与财产安全信息。一方面，要注意设置高强度的账号密码，避免使用重复数字、生日等容易被猜到的内容作为密码，而且要定期更换密码，同时为不同的重要账户设置不同的密码，条件允许的话，还可以启用双因素认证，给账户增加额外的安全防护。另一方面，对于不用的电话号、社交账号、各类卡要及时注销，切勿将自己办理的手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡、微信、支付宝等第三方支付平台账户等随意买卖、租借给他人。在网络环境中，也要警惕未经请求的来自未知发送者的电子邮件，特别是要求提供个人信息或点击链接的邮件；接听电话时，仔细询问对方的身份和目的，不随意透露个人信息。一旦这些